2025年三季度反洗錢培訓(xùn)考試

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1、以下哪項(xiàng)是銀行反洗錢工作的首要義務(wù)？

大額交易報(bào)告客戶身份識(shí)別可疑交易報(bào)告反洗錢培訓(xùn)

2、根據(jù)中國(guó)反洗錢相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶身份資料和交易記錄的期限至少為多少年？

3年5年10年15年

3、“了解你的客戶”（KYC）原則不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？

了解客戶的真實(shí)身份了解客戶的交易目的了解客戶的家庭背景了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

4、以下哪類交易最有可能被銀行識(shí)別為可疑交易？

一名學(xué)生每月固定收到父母的生活費(fèi)匯款某公司賬戶突然收到與其經(jīng)營(yíng)范圍無(wú)關(guān)的大額外匯匯款個(gè)體工商戶每日正常的營(yíng)業(yè)收入存取退休人員每月領(lǐng)取養(yǎng)老金

5、中國(guó)負(fù)責(zé)反洗錢監(jiān)督管理工作的主管部門是？

中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)國(guó)家外匯管理局

6、銀行在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，對(duì)自然人客戶應(yīng)核對(duì)并登記哪些身份基本信息？

姓名身份證件或者身份證明文件的種類身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼職業(yè)

7、以下哪些屬于銀行反洗錢內(nèi)部控制制度的組成部分？

客戶身份識(shí)別制度大額交易和可疑交易報(bào)告制度客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度反洗錢宣傳和培訓(xùn)制度

8、銀行發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶及其交易與以下哪些情形有關(guān)時(shí)，應(yīng)提交可疑交易報(bào)告？

洗錢恐怖融資貪污賄賂犯罪走私犯罪

9、以下關(guān)于大額交易報(bào)告的說(shuō)法，正確的有哪些？

大額交易報(bào)告是義務(wù)性的銀行需在交易發(fā)生后的規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交大額交易報(bào)告僅針對(duì)單筆交易金額巨大的交易大額交易報(bào)告數(shù)據(jù)會(huì)報(bào)送至中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

10、銀行在為客戶辦理哪些業(yè)務(wù)時(shí)，需要進(jìn)行客戶身份的重新識(shí)別？

客戶要求變更姓名、身份證件種類、身份證件號(hào)碼的客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的

11、銀行只需對(duì)新開戶客戶進(jìn)行身份識(shí)別，對(duì)存量客戶無(wú)需再次識(shí)別。

對(duì)錯(cuò)

12、可疑交易報(bào)告是指金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑某項(xiàng)資金流動(dòng)與洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)相關(guān)，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交報(bào)告。

對(duì)錯(cuò)

13、所有大額交易都必須立即報(bào)告，無(wú)論交易是否正常。

對(duì)錯(cuò)

14、銀行員工在反洗錢工作中發(fā)現(xiàn)可疑情況，應(yīng)當(dāng)立即向所在機(jī)構(gòu)的反洗錢主管部門報(bào)告。

對(duì)錯(cuò)

15、反洗錢工作僅由銀行的合規(guī)部門負(fù)責(zé)，與其他業(yè)務(wù)部門無(wú)關(guān)。

對(duì)錯(cuò)

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